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新年新气象!养老FOF踩油门 全部正收益

2019-02-08 20:17:56来源:

养老FOF在收益端明显提速。

2019年首月,多只养老FOF积累的收益,甚至超过之前3个多月的建仓成果。与此同时,泰达宏利泰和养老(FOF)凭借单月2.05%的收益,扭亏为盈。

这既受益于一月A股的回暖行情,同时也是建仓逐渐累进的结果。

养老FOF新年赚钱效应飙升

进入2019年,养老目标基金的赚钱效应有了明显进展。

目前市场上已成立14只养老目标基金,除建信优享稳健养老混合(FOF)、兴全安泰平衡养老混合(FOF)尚未有建仓收益外,余下12只成立于2018年的产品,已有高低不等的收益反馈。

同花顺iFinD数据统计,2019年之前,尚未有养老目标基金的建仓收益超过1%,即便如首只落地的养老基金——华夏养老2040混合(FOF),在建仓3个多月后,也仅在年前积累起0.38%的收益。而进入2019年,短短一个月内,就创造0.64%的收益,成立以来总收益破1%。

泰达宏利泰和养老(FOF)则最为典型。年前2个多月的建仓,亏损1.04%。2019年以来,收益率大幅抬升,达到2.05%。得益于新年的优异表现,基金整体扭亏为盈。

从2018年、2019年的收益率情况看,其他产品在新年的收益率增速均呈现上升趋势。新年首月,养老目标基金迎来开门红。

受益于一月A股回暖行情

新年建仓收益快速提升,与新年A股行情回暖不无关系。

2019年至今,A股展现普涨格局。上证指数、深证成指、创业板指数分别上涨了4.99%、6.14%、1.66%。此外,上证50指数上涨了9.01%,沪深300指数上涨了7.86%,中证500指数上涨了3.03%、

在此背景下,权益类基金明显受益。根据同花顺iFinD数据计算,96.80%的股票型基金新年以来取得正收益,其中65只基金(份额分开计算)的收益率在10%之上。

建仓差异性凸显

目前华夏、中欧、泰达宏利3只最早成立的养老FOF已经公布了2018年四季报。

四季报显示,截至2018年四季末,3只养老FOF的过半资产均建仓于普通公募基金产品,其中泰达宏利的占比最高,达88.93%;在“银行存款和结算备付金”上,3只产品也均有配置。另外两点特殊之处在于,华夏养老2040混合(FOF)用37.54%的资产买入“返售金融资产”,中欧预见养老2035混合(FOF)17.64%的资产建仓于债券。

此外,四季报也披露了前十大重仓基金名单,3只养老FOF均主要配置了货基、债基等固收产品。值得注意的是,在权益基金上,上证50ETF颇受喜爱,华夏、中欧两只养老FOF均配置了华夏上证50ETF,而泰达宏利泰和养老(FOF)则另辟蹊径地选择了黄金ETF。

基金经理在四季报中对此也作出了说明。中欧预见养老2035混合(FOF)的基金经理表示:成立初期,在固定收益资产的建仓上比较进取,同时选择内外部的优秀债券型基金进行配置,是基金四季度收益的主要来源。权益类资产的建仓上则较为稳健,以回避短期市场风险为主。

泰达宏利泰和养老(FOF)的基金经理表示:11月份建仓以来,除了完成债券部分的持仓之外,增配A股及美股大盘指数产品,且逐步增加黄金资产仓位,以稳定中求获利策略,逐步建仓及调整。整体上追求在风险可控的前提下,实现逐步累积的收益。

不过正因在建仓资产上的差别,不同养老FOF之间的净值波动性、收益率增速呈现出一些差异。如泰达宏利的前10大重仓基金并无货基,除黄金ETF外,全部是债基,其净值波动性也明显大于其他产品。

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